O planejamento financeiro é determinante na hora de alcançar os seus objetivos (sejam eles de curto, médio ou longo prazo), já que ajuda nas determinações dessas metas e das estratégias necessárias e equilibradas para atingi-las.

Sendo assim, listamos aqui nove razões pelas quais o planejamento é importante para você chegar onde quer estar.

1. Receitas: Principalmente para os que possuem renda variável, como médicos e profissionais liberais, é muito mais eficaz administrar as receitas através de um planejamento. Esse monitoramento das receitas ajuda no planejamento de quanto de impostos deverá ser pago posteriormente, ou até mesmo o quanto de materiais, suprimentos e novas compras (caso daqueles que dependem de produtos para obter receitas) deverão ser feitas em breve.

2. Fluxo de Caixa: O controle e o monitoramento constante dos seus padrões de gastos e despesas levam, na maioria das vezes, a um aumento do fluxo de caixa. Ao planejar os gastos, imprevistos e pagamentos pontuais (como impostos e tributos anuais) você estará tratando o seu o orçamento de forma prudente, o que irá ajudá-lo a poupar mais dinheiro.

3. Poupança: Aumentando esse fluxo de caixa, será possível considerar investimentos que melhorem a sua rentabilidade e façam o dinheiro "trabalhar sozinho", para que você aumente cada dia mais o seu patrimônio.

4. Investimentos: Um planejamento de investimentos adequado leva em consideração suas características pessoais, seus objetivos e tolerância ao risco. Ele funciona como um guia para ajudar a escolher os tipos certos de investimentos que vão atender às suas necessidades, personalidade e metas, garantindo uma alocação eficiente dos recursos. Veja algumas das principais aplicações.

5. Segurança: Fornecer segurança financeira para a família é uma parte importante do processo de planejamento financeiro. Saber qual a cobertura e tipo apropriado de seguro para você pode proporcionar uma maior tranquilidade para todos os seus entes queridos. A tranquilidade de uma poupança para emergências na medida certa pode evitar muitas noites sem dormir.

6. Padrão de Vida: A poupança criada a partir de um bom planejamento financeiro pode ajudar a manter o padrão de vida da família em tempos difíceis. Além disso, se tiver um seguro apropriado, você terá certeza que ele será suficiente para substituir toda a renda perdida caso alguém da família torne-se incapaz de trabalhar. E mesmo que esse não seja o caso, não ter noção do seu padrão de vida pode levar a uma vida financeira muito estressante.

7. Entender Melhor suas Finanças: Quando objetivos financeiros mensuráveis são estabelecidos, os efeitos das decisões compreendidos e os resultados analisados, é possível entender melhor as suas finanças. O planejamento fornecerá uma nova abordagem para o orçamento e irá melhorar o seu controle sobre sua vida financeira.

8. Reservas de Emergência: Mudanças súbitas ou imprevistos podem tirar qualquer um dos eixos. Para momentos assim, é bom ter alguns investimentos de alta liquidez. Mas como a rentabilidade desse tipo de ativos não é interessante, o montante necessário deve ser calculado de forma cuidadosa para que a reserva não fique muito acima do necessário (de forma a perder a oportunidade de investir em ativos mais rentáveis).

9. Re-planejamento constante: Toda a sua programação de receitas, fluxo de caixa, reservas e investimento devem ser revisadas sempre. O nosso padrão de gastos muda, novidades acontecem e caso a sua estratégia não seja atualizada ela ficará defasada e logo será deixada de lado.

Caso tenha dúvidas em como desenvolver o seu plano financeiro, procure estabelecer um relacionamento com alguma empresa que você pode confiar. A partir daí, o consultor financeiro deve se reunir com você recorrentemente para avaliar sua situação financeira atual, planejar os próximos meses e desenvolver um plano abrangente personalizado para você, sendo fundamental para alcançar seus objetivos. Entre em contato conosco!